防范非法金融活动宣传

防非知识课堂

2025年6月是第十三届“防范非法金融活动宣传月”，为加大防范非法金融活动宣传力度，提升人民群众风险防范意识，保障人民群众合法经济利益，让我们一起来学习防范非法金融活动知识，守住钱袋子、护好幸福家！

一、什么是非法金融活动？

非法金融活动，是指违反国家法律法规，未经批准或超出许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行为。非法金融活动破坏金融秩序，损害消费者合法权益，具有极大的社会危害性。

二、非法金融活动有哪些特征？

1.未经批准‌：未经相关金融监管部门批准，擅自从事金融业务；

2.‌欺诈性‌：以非法占有为目的，通过虚假宣传、承诺高额回报等手段骗取资金；

3.‌隐蔽性‌：活动方式隐蔽，难以被发现和监管；

4.‌危害性‌：严重扰乱金融秩序，损害社会公众利益‌。

三、非法金融活动有哪些常见类型？

非法金融活动包括但不限于非法集资、金融诈骗、非法放贷、资金拆解、融资担保、外汇买卖、违规销售金融产品、套路贷、电信网络诈骗、伪造与出售货币、虚假金融广告等。

四、非法金融活动有哪些常见手段？

1.承诺高额回报：非法金融活动往往以远超市场平均水平的回报率吸引投资者，如“保本保息”“年化收益率高达XX%”的虚假承诺。

2.编造虚假项目：通过夸大公司实力、虚构项目背景、伪造政府批文等手段，制造虚假繁荣景象，引诱消费者投资。

3.虚假宣传造势：聘请明星名人站台，在广播电视、网络媒体发布广告，报刊上发表专访文章，制造虚假声势。

4.利用互联网平台：借助网络社交平台、手机APP等新媒体渠道，进行跨地域、广覆盖的非法金融活动宣传，增加其隐蔽性和传播速度。

5.非法集资与传销结合：将非法集资与传销模式相结合，通过发展下线、层层返利的方式，迅速扩大集资规模。

五、识别非法金融活动小妙招

1.核实金融机构资质：在参加金融活动前，要查看金融机构是否具有合法的营业执照和相关金融业务许可证，可通过国家企业信用信息公示系统、金融监管部门官方网站等渠道进行查询。

2.警惕高收益诱惑：记住“天上不会掉馅饼”，如果某个金融产品承诺的收益远高于市场平均水平，很可能存在风险。

3.抵制诱惑关注提示：警惕非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。理性看待投资收益，建立高收益往往伴随着高风险的客观认识，关注政府部门发布的关于金融领域违法犯罪活动的风险提示，保护自己的财产安全和合法权益。

4.保护个人信息安全：不要轻易向他人透露个人身份信息、银行卡号、密码、验证码等重要信息，避免在公共网络环境下进行金融交易。

防范非法金融活动是一场持久战，作为金融消费者要时刻保持警惕，守住钱袋子、护好幸福家！